ISO 22222: i commenti dell'Italia alla proposta di revisione ISO
Gli aspetti da considerare nella nuova edizione della norma
In relazione all’applicazione della ISO 22222:2008 ed alla necessità di una revisione della stessa si segnalano i seguenti elementi da considerare per la nuova edizione.
- Ricordare in modo più puntuale che la norma internazionale ISO 22222 deve sempre adeguarsi al contesto legislativo e regolamentare vigente (che rimane sempre superiore alla norma ISO), per esempio in Europa la MiFID "Market in Financial Instruments Directive".
- Applicare la ISO 22222 alle organizzazioni che gestiscono più pianificatori e ne controllano il servizio, valutando il possibile collegamento con le norme ISO gestionali.
- Gestire e chiarire il conflitto di interesse e gestire il possibile servizio parziale o erogato nel tempo
- Enfatizzare il concetto di ciclo di vita e approccio alla famiglia
- Aggiornare gli aspetti etici con dei riferimenti internazionali (come OCSE o simili) e secondo quanto evidenziato dalla letteratura internazionale che considera insufficiente una applicazione “rule based”, senza integrarla con un approccio “value based”.
- Dettagliare le modalità di classificazione dei prodotti rispetto ad esigenze standard e ideali dei clienti che escono dalla prima analisi delle esigenze (rispondendo al requisito il PFP deve assistere il cliente, direttamente o indirettamente, nell'attuazione delle proposte in conformità ai termini d’incarico) anche con riferimento agli orientamenti sociali, etici, ambientali e religiosi del cittadino.
- Prevedere maggiori dettagli sul report da consegnare al cliente, con particolare riferimento ad una comunicazione finanziaria realmente trasparente, comprensibile e corretta (ad esempio fornendo le definizioni di termini utilizzati nella pianificazione).
- Fornire esemplificazioni di quali elementi considerare per rispettare i requisiti dei “tool e dei software” utilizzati dal consulente durante l’attività di pianificazione.
- Fornire indicazioni operative con esempi circa la modalità di trattazione della tolleranza al rischio, aspetto critico nelle decisioni del cliente.
- Aggiornare e semplificare l’esempio di competenze del PFP e della loro metodologia di valutazione.
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