Il Gruppo di Lavoro della Commissione Servizi di UNI che si occupa di pianificazione ed educazione finanziaria, ha deciso di introdurre, nell’ambito della revisione quinquennale delle sue norme e in particolare nella UNI 11348 che fornisce le indicazioni operative e le buone pratiche al settore, due argomenti innovativi.

Il primo riguarda la coerenza fra il prodotto e le soluzioni proposte al cliente sulla base della sua situazione economica e patrimoniale e degli obiettivi da lui stesso definiti per sé e per la sua famiglia, il secondo si focalizza sugli aspetti etici della professione, ossia sui principi che devono regolare i comportamenti di tutti i soggetti che lavorano nel settore, con l’obiettivo di creare strumenti flessibili e idonei alle differenti situazioni e che possano essere di reale tutela per il consumatore.

In relazione a quest’ultimo argomento, il gruppo di lavoro, con il supporto di Progetica, ha svolto un profondo lavoro di ricerca ed ha inserito l’aspetto etico e comportamentale nelle regole di compliance e responsabilità sociale seguite già da numerosi operatori del settore bancario, finanziario e assicurativo. Sempre su questo tema sono state predisposte delle linee guida (parte integrante della norma) ricche di esempi applicativi.

Infine, tramite la collaborazione con la FABI, l’associazione di riferimento per i lavoratori del settore, saranno sperimentate applicazioni trasversali del documento, che sarà sottoposto a tutti gli operatori ed in particolare a coloro che si relazionano con i clienti cercando il coinvolgimento diretto dei soggetti regolatori del mercato.

Le prime versioni dei documenti sono già a disposizione degli esperti del gruppo di lavoro.  

Fonte: nostro collaboratore nel gruppo di lavoro UNI